지금 총 비용 보고를 준비하세요

수잔 아이

수수료 투명성을 높이기 위해 준비하는 방법은 다음과 같습니다.

CRM3 출시: 증권 및 보험 규제 기관은 TCR(총 비용 보고) 요구 사항이 채택되어 보다 포괄적인 수수료 공개로 이어질 것이라고 발표했습니다.

이 공개는 연간 수수료 보고서의 현재 CRM2 수수료 공개에 추가되며, 투자자가 펀드 보유에 대해 지불하는 내장 수수료를 더 쉽게 확인할 수 있도록 하기 위한 것입니다. TCR을 통해 딜러 회사는 투자 펀드(뮤추얼 펀드, ETF 및 장학금 계획 포함)의 지속적인 소유 비용에 대한 연간 공개를 투자자에게 제공해야 합니다. 이 공개에는 다음이 포함됩니다.

FER은 관리비용비율(MER)과 거래비용비율(TER)의 합을 나타내는 백분율입니다.

TCR을 통해 투자자는 분리된 자금과 관련된 성과, 비용 및 보증에 대한 정보도 처음으로 받게 됩니다.

이 요구사항은 2026년 12월 31일에 종료되는 연도부터 적용되며, 투자자는 2027년 초에 공개를 받게 됩니다.

시작하다. 발효일이 아직 멀었지만, 시작하는 것을 기다리지 마십시오. 이러한 수준의 정보는 이전에 이런 방식으로 보고된 적이 없으며, 필요한 방식과 기간에 따라 데이터를 수집하는 것과 관련된 문제를 정리하는 것은 복잡할 것입니다.

끝을 염두에 두고 시작하세요. 첫 번째 작업은 필요한 데이터를 얻기 위해 해결하는 것이지만, 연례 보고서에 새로운 정보를 표시하는 방법을 고려하는 것을 기다리지 마십시오. 끝을 염두에 두고 시작하면 다른 데이터가 필요할 수도 있습니다. 요구 사항에 포함된 보고서는 단지 샘플일 뿐이며 회사가 고객에게 정보를 제공할 수 있는 다양하고 더 나은 방법이 있다는 점을 기억하십시오.

수수료 및 성과 보고를 다시 생각해 보세요. 현재 수수료 보고서에 새로운 정보를 추가하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 대신, TCR을 연간 수수료 및 성과 보고서를 검토하고 재구성할 수 있는 기회로 활용하십시오. 대부분의 회사는 CRM2를 통해 보고서가 출시된 이후 고객 피드백을 구하거나 보고서를 검토하지 않았습니다. 행동경제학은 또한 우리의 사고에 다른 관점을 불어넣었습니다. 이는 CRM2와 TCR이 집합적으로 요구하는 정보가 회사의 스토리를 뒷받침하고 회사의 가치 제안과 일치하며 고객과 관련이 있고 고객이 이해하는 방식으로 제시되도록 할 수 있는 좋은 기회입니다.

연례 보고서는 고객이 가장 많이 읽는 커뮤니케이션 자료 중 하나이며 귀하와의 관계에 대한 분위기를 조성한다는 점을 기억하십시오. 한발 물러나 보고에 대한 전체적인 관점을 취함으로써 보고서를 상당히 단순화하고 명확하게 하여 고객과 회사 모두에게 이익이 될 수 있습니다.

적합한 팀을 찾으세요. TCR 구현에 적합한 팀이 있는지 확인하세요. 팀에는 규정 준수, 법률 및 정보 기술 분야의 대표자 이상이 포함되어야 합니다. 또한 고객 관점을 가진 사람들도 포함되어야 합니다.

또한 모든 사람이 책상 옆에 ​​앉아 작업하도록 하는 대신 최소한 몇 명의 사람이 프로젝트에 전념하도록 하십시오. 이는 고객 친화적인 방식으로 마감일까지 요구 사항을 성공적으로 충족할 수 있는 최선의 경로를 제공합니다.

수수료에 관한 대화가 시작되기를 기다리지 마십시오. 모든 고객과 수수료에 관해 대화를 나눈 적이 없다면 고객과 자신 모두가 습관을 들일 수 있도록 지금 시작하십시오. 새로운 TCR 공개는 대화에 완전히 다른 요소를 도입할 것이며, 보다 자세한 TCR 공개가 시작되기 전에 CRM2 공개를 기반으로 고객을 준비하고 교육하는 것이 도움이 될 것입니다.

개인 제품 선반을 검토하세요. 새로운 수수료 공개는 개별 펀드의 지속적인 비용 간의 차이를 강조할 것입니다. 물론 비용이 전부는 아니지만 이러한 차이가 발생하는 이유를 이해하고 그 차이가 타당한지 살펴보아야 합니다. 일부 고객은 묻습니다.